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IB盈透开户指南

盈透证券(IBKR)是美国最大的互联网券商之一,成立于1978年,并在纳斯达克上市。截至2025年2月,公司市值约947亿美元,受美国金融业监管局(FINRA)及证券投资人保护组织(SIPC)监管,提供全球范围内的股票、期权、期货、外汇等交易服务,并连续10年被《巴伦周刊》评为美国最佳互联网券商之一。

怎么开户盈透证券IB美国本土账户?

盈透证券在全球范围内数十个国家都有经营主体,在不同的主体开户,你的账户信息会被保存在不同的公司,比如:通过盈透香港开户,你的资料就会被保存在盈透香港的运营公司下;通过盈透新加坡开户,你的资料就会保存在新加坡公司下;通过盈透澳大利亚或者日本开户,客户的账户信息就保存在在对应的澳大利亚和日本公司主体下。而无论是香港、新加坡、澳大利亚还是日本,都是CRS缔约国/地区,税务信息就可能被共享,这就是为什么盈透证券(IBKR)开户必须将账户开在美国本土才能不被CRS约束。

要开盈透证券(IB)美国本土账户,只有3点需要注意:

(1)使用美国本土专属开户链接:盈透证券(IB)美国本土开户链接

(2)盈透证券在内地无法直接访问,因此如果你用的IP不是美国IP,在进入官网后会提示你选择地区,你只需要选择“留在 US 网站”选项,继续完成开户即可。

(3)如果你是中国内地税务居民,在开户第一步的时候,选择国家就如实选择“中国”即可,按照页面提示继续完成开户就行。千万别自作聪明选择其他任何地区。这样,开完户,系统会自动生成W-8BEN表格,确认你的境外投资者身份以减免税。

选择盈透证券的理由,盈透证券有什么优势?

盈透证券(Interactive Brokers, IBKR)作为全球领先的在线券商,为中国投资者提供港股、美股等境外投资服务,其主要优势包括:

1、资金安全:IBKR受美国SEC、FINRA、SIPC等机构监管,账户安全性高,资金受保护。

2、资金收益:客户账户里的闲置资金(即时可用资金)可自动获得高达3.83%利息(2025.08)。

3、开户简单:盈透证券开户无须存量证明或者境外地址证明,仅需身份证即可全程在线完成开户,无最低入金要求,适合各类投资者。

4、佣金最低:在所有同类券商中,盈透证券是交易费用最低的券商之一,适合高频交易者。

5、交易全球:一个盈透账户即可交易全球超过30个国家的股票、期权、期货、债券、ETF等多种金融产品交易,覆盖美股、港股等主流市场。

6、美国本土运营,税务信息只上报美国IRS,不会共享给全球其他任何国家。

7、强大平台:盈透证券提供功能强大的交易平台,支持24小时交易、API接口及复杂交易策略,适合不同阶段的投资者,包括:交易者工作站(TWS)、移动IBKR(APP)、盈透卓尚平台、IBKR GlobalTrader、网页端(网站直接登录交易)等。此外,IB还提供IBKR API,TWS API提供大量实例,能帮助您轻松上手。

8、外汇交易:提供27种货币交易,换汇价格竞争力强,适合跨境投资。

9、全球支持:IBKR提供全球支持,提供24小时服务,支持24小时交易。

境内税收居民应主动自查境外账户及投资收益,积极补报补缴所欠税款,并及时缴纳滞纳金。同时避免轻信来路不明的“官方追缴”通知,如有疑问可通过国家税务总局或当地税局官网验证。若对具体申报方式存疑,建议咨询专业税务服务机构或注册会计师。

开户链接

开户链接:https://ibkr.com/referral/haijian657

通过此链接开户,每存入100美元,即可获得1美元的IBKR股票,最高奖励价值1000美元的IBKR股票

其必须将平均余额维持在10,000美元(或等值金额)达1年,股票才能归属。

交易小技巧

  1. 佣金模式:默认是固定费率(Fix),建议改为阶梯式(Tiered)

    IBKR的佣金模式默认是固定费率(Fixed),美股交易最低1美元/笔(无论交易金额大小)。 建议改为阶梯式佣金(Tiered),最低可降至0.35美元/笔(适合小额高频交易)。

    如何修改:登录app或网页端

    进入 账户设置(Account Settings) → 交易(Trading)→ 佣金(Commissions)

    将 美股股票佣金模式 从 Fixed 改为 Tiered

    适用场景:  小额交易(<1000美元), 阶梯式更划算(最低0.35美元), 大额交易(>1000美元):固定费率可能更便宜。

  2. 货币兑换:自动 vs. 手动,6600美元是分界线

IBKR作为全球服务的券商支持多币种账户,但交易非本地货币(如用USD买港股)时就需要涉及货币兑换了。

IBKR种有两种方式:

1. 自动兑换(Auto FX)收费方式:按兑换金额的0.03%
适合场景:单笔兑换<6600美元(因为6600×0.03%=1.98美元)

2. 手动兑换(Manual FX)收费方式:固定2美元/次
适合场景:单笔兑换>6600美元(比自动兑换更便宜)

因此最优策略:

小额兑换(<6600美元):用自动兑换(避免手动操作)
大额兑换(>6600美元):手动兑换更划算    
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